ИГРА НА БИРЖЕ. 10 заповедей успешных спекуляций великого Уоррена Баффета

Уоррен Баффет – самый известный и богатый в мире инвестор, который сделал свой капитал, инвестируя в акции. По версии Forbs, Баффет располагается вторым в списке миллиардеров планеты – после Билла Гейтса. Его состояние ныне составляет 46 млрд долларов…

Первый принцип Уоррена Баффета:
Инвестирование состоит в том, чтобы вложить деньги сегодня и завтра получить больше денег…

Уоррен Баффет всегда вёл достаточно скромный образ жизни: вместо того чтобы жить в дорогих коттеджах и питаться в ресторанах, он каждую свободную копейку (то есть цент) вкладывал в акции. За 35 лет он увеличил сумму со 100 тыс. долларов на 200 000 процентов.

Второй принцип Уоррена Баффета:
Покупайте акции только тех компаний, чья продукция нравится вам лично…
Например, сотовая связь МТС, удобство банкоматов Сбербанка или обслуживание в аптеке 36,6… Баффет рассказывает, что по утрам он любил читать газету «Вашингтон пост», в итоге, купив пакет ценных бумаг за 100 млн долларов, он заработал 1 млрд долларов. В 4,5 раза он увеличил сумму, и купив 9-процентный пакет акций компании, изготавливающей его любимую бритву «Жиллет».

Третий принцип Уоррена Баффета:
Никогда не вкладывайте в те области, в которых вы не разбираетесь…

К оценкам и рекомендациям аналитиков, как и к прогнозу погоды, можно прислушиваться, но не стоит доверять им на 100%. Именно поэтому лучше вкладывать деньги в ту область, которая лучше, по вашему личному мнению.
 
Четвёртый принцип Уоррена Баффета:
Никогда не церемоньтесь с убыточными предприятиями!

Или, проще говоря, с теми, кто вам не нравится. Если вы поставили на «Мосэнерго», но зимой случился энергокризис и компания не может с ним справиться – продайте акции и не тратьте свои нервы и деньги на непонятную компанию.

Пятый принцип Уоррена Баффета:
За каждой растущей акцией стоит успешный бизнес…
 Какие акции выросли больше всего за последние 10 лет в России? Нефтегазовые и золотодобывающие. Ни для кого не секрет, что слово «нефтяник» в русском жаргоне почти синоним слова «миллионер». Торговля сырьём, несомненно, прибыльный и успешный бизнес, потому и акции растут. А вообще «цена учитывает всё» – гласит известная поговорка торговцев, и если в компании всё хорошо и доходы растут, то акции обречены на рост.

Шестой принцип Уоррена Баффета:
Вкладывайте деньги в бизнес с международными сетями…

Российскому рынку ещё только предстоит проверить этот принцип на практике, так как с зарубежными компаниями сотрудничают далеко не все. Среди топ-листа, естественно, сырьевая отрасль: нефть, газ, металлы.

Седьмой принцип Уоррена Баффета:
На рынке есть акции-победители, и надо их найти…

Как правило, всегда какие-то компании растут быстрее, чем другие. Например, акции РАО «ЕЭС России» за последний месяц прибавили более 20%, а нефтяные акции простояли на месте, потому что мировая нефть не росла. Из чего вытекает следующее, восьмое, правило Уоррена Баффета…

Восьмой принцип Уоррена Баффета:
Eсли вы используете расчёты, вы не обязательно достигнете вершин, но зато не погрузитесь в безумие…

Несомненно, есть специальные методики анализа рынка, и необходимо их использовать: читать новостные сводки, смотреть отчётности компаний и графики цен на сырьё. Используйте анализ, и вы выбьетесь из общей толпы необразованных инвесторов, и соответственно ваша прибыль возрастёт.

Девятый принцип Уоррена Баффета:
Самое главное – история компаний…
Эту фразу часто любит повторять Баффет. С точки зрения мэтра финансов, инвесторы совершают слишком часто одну и ту же ошибку, «глядя в зеркало заднего вида». Они пытаются оценить ситуацию по совсем короткому прошлому, упуская прекрасные возможности. Необходимо видеть историю развития всей компании, а не краткосрочные события. Те, кто не понял этот принцип, здорово прогорели на воспоминаниях о кризисе 1998 года. Пока инвесторы плакали о потерянной прибыли, рынок набирал скорость на росте цен на нефть и притоке иностранных инвестиций.

Десятый принцип Уоррена Баффета:
Служенье муз не терпит суеты…

«Я покупаю акции, и мне всё равно, что случится с рынком на следующий день, – говорит Баффет. – Однако совсем не трудно предсказать, что будет с рынком в долгосрочном периоде». С фактами не поспоришь. Баффет, безусловно, прав. Например, за последние годы на российском рынке были и взлёты, и падения, однако от минимумов 1998 года рынок вырос в 44 раза.

Альмира Исхакова.

http://www.cgm.ru/content1965.html

Что я читаю об инвестициях?

Книги.
Роберт Киосаки. «Богатый папа, бедный папа». «Квадрант денежного потока». Честно говоря, в голове из прочитанного сейчас остался только черный квадрат (тьфу, «квадрат денежного потока»!) Впечатление произвели первые две книги, остальное – показалось изданным в рамках коммерческого сериала – пиши, пока продается. Главное его творение – это конечно игра. Она многое дала в понимании того, как правильно распоряжаться деньгами.
Бодо Шеффер. Красавчик Шеффер понравился мне не только своими книгами, но и семинаром (видео, кажется семинар «Амвей», по моему Украина). Из идей – купил у него идею с разными корзинами и уровнями финансовой независимости. Сначала – защищенность, потом – средний уровень и потом уже процветание. Также, понял из его книг – что страховые программы и накопительные – лучше не покупать в одном продукте. Раздельно – они приносят больше денег. В практическом смысле книги его дали больше, чем Киосаки.
Стенли Т. Джи. «Миллионер который живет по соседству». «Чтобы стать миллионером надо думать как миллионер». Книги автора дали понимание того, как богатые люди распоряжаются деньгами. Два типа миллионеров. Первый – легендарный тип скряги (дядюшка Скрудж), второй (слава богу!) – стремящиеся наслаждаться и тратить деньги, но все равно с умом. «Лучше заплатить другому, время стоит дороже!» – их девиз.
Марк Харрисон. «Искусный инвестор». Книга довольно просто и довольно быстро ввела меня в курс того, как управлять своими инвестициями на рынке. Я, как непрофессионал, прежде всего ценю доступность изложения и конкретные примеры, экскурсы в историю, которые пояснили мне многие вещи, которых я раньше не понимал за длинными столбиками цифр и диаграммами. Советую!

Журналы.
Несколько лет чтения журнала «Эксперт» дали мне некоторые базовые данные о состоянии российской экономики. Я заблуждался вместе с «экспертами» или оказывался прав, вместе с ними же.
Альманах «Путеводитель частного инвестора», который выходит раз в год в издательстве «Ведомости» и где собраны лучшие статьи из этого издания – это поистине подарок для неискушенного инвестора! Очень рекомендую.
Буквально совсем недавно появилось несколько интересных журналов, которые можно легко купить в любом супермаркете или киоске союзпечати (если такие еще остались).
Названия говорят сами за себя: «Популярные финансы», «Личный бюджет», Журнал о личных финансах «Д»-штрих».
Стараюсь также регулярно читать «Forbes».
А вообще – отмечаю приятную тенденцию об инвестициях – пишут везде! Я за то, чтобы читать периодику – журналы, газеты, потому что они содержат более свежую информацию. Также – спасибо авторам блогов и сайтов, некоторые из которых уже прочно расположились у меня в «линках». Но при этом всегда нужно следовать основам классики, изложенным в вышеуказанных книгах.

Найду, что-нибудь еще – обязательно напишу! А что вы читали интересного об инвестициях?

Online-Capital – все о проекте

Online-Capital

LTIP – Long Term Investment Program

Фонд работает с 4 ноября 2006 г.

• Минимальный депозит – 10 USD
• Нестандартный скрипт
• Бонус $25
• Защита сайта
• Хороший, оригинальный дизайн

2-а ПЛАНА:

1. Месячный план: 1.3-2.7% daily
2. Дневной: 1.1-2.5% daily

Зарегистрироваться>>>

Надежные фонды

Vip invest Club – 1,1-1,7% в день.

Ссылка>>>

Online-Capital – 1,1-2,5% в день

Ссылка>>>

3000 рублей нахаляву!

Управляющая компания “Финам менеджмент” неожиданно для себя сделала щедрый подарок читателям журнала Forbes. В каждый номер февральского выпуска она вложила купон, который можно обменять на пай одного из ее ПИФов. Вот только пай оказался в 10 раз дороже, чем предполагали управляющие.

“Финам Менеджмент” придумала нестандартный способ привлечения клиентов. В феврале началась промоакция компании в журнале Forbes — в каждый экземпляр вложен купон, который можно обменять на один пай открытого смешанного ПИФа “Финам Первый”. Получив подарок, написано на купоне, можно “погасить свой пай немедленно, получив, таким образом, на руки его стоимость в рублях на момент погашения”, либо “остаться владельцем пая… а также принять участие в розыгрыше настоящих золотых слитков”.

Вчера пай стоил 2971,36 руб., тираж февральского Forbes — 105 000 экземпляров. Значит, стоимость купонов в февральском выпуске журнала составляет 310 млн руб. Это сопоставимо с активами всех ПИФов под управлением “Финама” (338 млн руб. на 1 января, 43-е место) и превышает активы “Финам Первого” (196 млн руб.).

Конечно, тратить такую сумму “Финам” не собирался. До офисов дойдет не более 10% получателей, уверен гендиректор и владелец “Финама” Виктор Ремша. Гендиректор агентства Imageline Денис Садовский считает хорошим откликом на эту акцию 0,5%. “Сомневаюсь, что все придут получать паи, — говорит замгендиректора «Альфа-Капитала» Арен Апикян. — Но если придет большая часть, то «Финам», управляя небольшими активами, попадет на большие деньги, и тогда вопрос, смогут ли они выжить после такого”.

Но “Финам”, похоже, рассчитывал на другое. Затевая промоакцию, компания собиралась раздробить паи “Финам Первого” в 10 раз. Тогда пай стоил бы около 300 руб. Федеральная служба по финансовым рынкам получила новые правила фонда 29 декабря и 1 февраля зарегистрировала их, рассказал представитель службы. Решение о дроблении паев “Финам” принял 2 февраля, а объявил об этом 7 февраля. Согласно закону дробление паев в реестре производится спустя 14 дней, т. е. 21 февраля.

Но журнал появился в продаже раньше. В киосках его можно было купить с 8 февраля, говорит главный редактор русского Forbes Максим Кашулинский. И некоторые читатели понесли купоны в “Финам”. Для компании это стало неприятным сюрпризом, рассказали “Ведомостям” несколько сотрудников “Финама”.

В этом убедился корреспондент “Ведомостей”. Позавчера он попытался обменять взятый из Forbes купон на пай “Финам Первого”. Сотрудник управляющей компании вначале заявил, что акция начинает действовать с 22 февраля. Но “читатель” был настойчив. Несмотря на это, ему удалось лишь заполнить анкету, но не стать пайщиком. Сотрудники “Финама” предложили ему такой вариант: заполнить поручение на открытие лицевого счета в реестре (по закону на это отводится три дня), в пятницу снова посетить офис компании, чтобы оформить договор дарения пая. Когда он будет зачислен на счет, сотрудник компании сказать затруднился. Когда корреспондент “Ведомостей” представился, менеджер пообещал, что он получит деньги на следующей неделе по вчерашней стоимости пая.

Вчера сотрудник “Финама” объяснил позвонившему в офис корреспонденту “Ведомостей”, что “[обменять купон на пай по цене] 3000 — это неправда [получить можно только] 300 руб., потому что пай только через неделю зачислится [на счет]”. “На 300 руб. рассчитывайте, передайте всем”, — резюмировал собеседник “Ведомостей”.

О своих звонках в “Финам” “Ведомостям” рассказали сотрудники ФСФР и крупного банка. Обоим сотрудники УК сказали, что компания провела сплит 7 февраля и они могут обменять свои купоны на паи стоимостью 295 руб.

Ремша объясняет произошедшее неразберихой и обещает уволить всех сотрудников, которые “не до конца поняли суть акции”. “Все, кто приедет в офис «Финама» до 22 февраля, получат в подарок пай по той стоимости, которая была в день визита”, — пообещал вчера Ремша “Ведомостям”. Он признает, что сразу деньги получить сложно, так как поток людей значительно увеличился, а сотрудники оказались не подготовлены.

“Если бы нас что-то не устраивало, мы бы перенесли дату начала акции, мы могли бы ее перенести за две недели до выхода журнала”, — говорит Ремша. Сотрудник рекламной службы Forbes сказал, что рекламный договор с “Финамом” был заключен в конце прошлого года, а отменить промоакцию “Финам” мог до 7 января — за 15 дней до официальной даты представления рекламных материалов, которая была 22 января. Стоимость договора с Forbes составила около $10 000, говорит представитель “Финама” Владислав Кочетков.

Вряд ли этот случай показывает качество управления фондами “Финама”, но качество подготовки рекламной кампании показывает низкое корпоративное управление в компании, говорит гендиректор “КИТ Финанс” Владимир Кириллов.

---

ЦЕНА ОШИБКИ

Компании нередко ошибаются в маркетинговых расчетах. Например, крупнейшая в мире сеть кофеен Starbucks в августе 2006 г. разослала на электронные адреса сотне своих барменов по бесплатному купону на чашку кофе для их друзей или членов семьи. Starbucks не учла, что электронные письма можно пересылать, а купоны из них — распечатывать до бесконечности. Очень скоро купоны наводнили все штаты США, и сеть отменила акцию. Это дало повод Келли Кокли, оставшейся без бесплатного кофе, вчинить Starbucks иск, получивший статус коллективного, на $114 млн.